Введение
Delaware Life Insurance Company представила первый в отрасли фиксированный индексный аннуитет, связанный с индексом, включающим биткоин. Это стало возможным благодаря добавлению индекса BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% в портфель фиксированных индексных аннуитетов компании.
Особенности продукта
Фиксированный индексный аннуитет (FIA) — это страховой контракт, обеспечивающий защиту капитала с возможностью ограниченного роста. Основная сумма состоит из выплат, сделанных страховой компании, которая обещает защитить этот капитал от рыночных спадов. Прибыль связана с индексом, но инвесторы не участвуют напрямую в рынке.
- Возврат обычно ограничен, и если индекс падает, доходность для держателя полиса будет равна нулю, а не отрицательной.
- Доступ к биткоину для держателей полисов Delaware Life будет косвенным, через ETF внутри индекса.
Заявление компании
Президент и генеральный директор Delaware Life по маркетингу Колин Лейк отметил: «По мере эволюции ландшафта пенсионного планирования мы продолжаем и тщательно внедряем инновации, чтобы удовлетворять потребности финансовых профессионалов и их клиентов».
Технические детали
Индекс BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% сочетает акции США и биткоин, нацеливаясь на волатильность в 12%. Он использует денежные корректировки для компенсации колебаний цен на биткоин. Компонент биткоина представлен через iShares Bitcoin Trust (IBIT), который к концу прошлой недели управлял активами на сумму $74,5 млрд.
Доступность продукта
Новая опция индекса будет доступна для трех продуктов Delaware Life: Momentum Growth, Momentum Growth Plus и DualTrack Income.
Контекст и тенденции
С момента запуска биткоин-ETF в США два года назад, Уолл-стрит нашла множество способов их интеграции. Jefferies выпустила первую структурированную ноту в США, связанную с биткоин-ETF, в июле прошлого года, а Goldman Sachs, Morgan Stanley и JPMorgan продали более $530 млн в структурированных нотах, связанных с IBIT.
Страховые компании медленно принимали биткоин или биткоин-ETF из-за волатильности рынка. До сих пор интерес был больше сосредоточен на использовании блокчейна для оптимизации бэк-офисных функций.